投資報酬率的簡單計算

投資報酬率指的是投資與報酬之間的一個比例,通常用百分比來表示,投資報酬率的英文是 Return on Investment,也可以簡稱為 ROI, 這是一個經濟學名詞,廣泛應用於各種投資項目的計算,例如股票投資、房地產投資、金融投資 ... 等,投資報酬率除了是個人或公司對於投資項目的衡量,也是公司經營狀況的表現,投資報酬率所包含的範圍可以很大也可以很小,大至股市投資的年獲利報酬率,小至公司內部各個獨立專案的報酬率,透過這樣子階段性的衡量統計,可以持續不斷的修正投資項目,來達到利潤最佳化與獲利最大化的效果。

利用公式計算投資報酬率

投資報酬率的計算公式非常簡單,就是把投資所獲得的利益除所投入的成本,獲得的百分比就是投資報酬率,整理如下。

簡單算法
投資報酬率 = 投資獲得的利潤 ÷ 投入總成本
精準算法
投資報酬率 = ( 投資獲得的收益金額 - 投入總成本 ) ÷ 投入總成本
其實上面的兩種投資報酬率公式是一樣的意思,假設投資一檔股票的總投資金額是100萬元,在這裡我們不計算股票的配股配息,純粹只計算差價,假設投資一個月股票的價值成長到105萬,這樣利用上面的公式可以算出有多少投資報酬率呢?

簡單版本
投資報酬率 = 5 ÷ 100 = 5%
精準版本
投資報酬率 = (105-100) ÷ 100 = 5%
以上投資報酬率的計算結果其實是一樣的,因為所用的概念是相同的,投資報酬率對於判斷投資是否有價值是個非常好的工具,不過不能完全依賴投資報酬率來衡量投資是否值得,因為每一筆投資所涵蓋的範圍可能都不一樣,例如投資一個店面,除了店面本身房價的漲跌之外,還要考慮投入資金後的資金周轉、造成其它機會成本的產生、店面出租率、租金收益 ... 等非常多的因素;廠商在推出商品的時候除了考慮生產的成本與銷售利潤之外,還必須考慮產品的其它價值,有部份的產品也許獲利較差,卻有品牌加分的效果,是否要考慮投入生產絕對不會只單一的去考慮商品推出後銷售所產生的投資報酬率,所以每一筆投資要考慮的非常多因素,投資報酬率是個好用的工具,但絕對不是唯一的工具。

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分享於 2015-10-05 - 更新於 2017-08-02